Řízení kreditního rizika a pohledávek

Cílem dočasného působení interim manažera nebo interaktivního semináře je ukázat a naučit systém, jak k řízení kreditního rizika a pohledávek přistupují nejlepší společnosti ve svých oborech. Aplikováním praktických rad, návodů, postupů a dokumentů může společnost vygenerovat dodatečný zisk, významně snížit riziko a zároveň zvýšit jeho predikovatelnost, snížit případné budoucí ztráty a vylepšit cash flow z provozní činnosti.

Hlavní oblasti příležitostí

Oblasti, které soustavně generují příležitosti pokud jsou systémově nastaveny dle posledních zkušeností nejúspěšnějších společností jsou tyto:

• hodnocení kreditního rizika a kredibility společnosti,
• nastavení kreditní linky a splatnosti,
• rozdělení kompetencí uvnitř firmy (obchod, finance, region, výroba, logistika, provoz..),
• nastavení komunikace
• zajištění a pojištění pohledávek

Konkrétní procesy, organizace, systémy a dokumenty

• priority oddělení kreditního rizika a vymáhání pohledávek, popis práce, organizace práce během dne, výkonnostní metriky pro jednotlivé pracovníky
• jak nastavit vztah zákazník – pracovník kreditního rizika a pohledávek
• jak nastavit systém mezi financemi a ostatními oddělení firmy ve vztahu ke kreditnímu riziku a vymáhání
• co by měly obsahovat kmenová data zákazníků, jak nastavit systém zakládání a přijímání nových zákazníků včetně nastavení kreditní linky a splatnosti, rozhodovací tabulka
• Jak nastavit systém pojištění i zajištění pohledávek
• jaké nastavit systémové kontroly a automatické kontroly v rámci hlavního informačního systému firmy (ERP)
• ukázka výstupů kontrolního systému včetně reportů pro management
• DMS – jak nastavit systém archivace důležitých dokladů pro vymáhání
• vnitřní směrnice řízení kreditního rizika a pohledávek
• šablona hodnocení bonity zákazníka
• jak nastavit systém průběžného hodnocení stávajících zákazníků, kreditní skóring model a černou listinu
• efektivní vymáhání, nácvik hovoru se zákazníkem, osobní setkání, splátkové kalendáře, úloha pokut za pozdní platbu – smluvní i zákonná
• obsah, forma, časování a způsoby doručení faktury, systém reklamací, dobropisy
• výpisy z účtů, avíza, párování, nerozpoznatelné platby
• upomínkové dopisy, řešení sporů pomocí právníka, soudů, rozhodčích soudů
• jak vybrat kredit ratingovou agenturu
• metody snižování rizika – pojištění, zajištění